精心包裝“接盤者”人設(shè)、陷阱套路環(huán)環(huán)相扣……近期，上海警方破獲一起新型“職業(yè)閉店人”合同詐騙案，犯罪嫌疑人在半年內(nèi)連續(xù)“接盤”并關(guān)停三家教培機(jī)構(gòu)，非法占有資金140余萬元，600余名消費者遭受財產(chǎn)損失。

店鋪落入圈套被關(guān)停

2025年6月，上海市民肖女士報警稱，孩子的美術(shù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)突然關(guān)停，負(fù)責(zé)人失聯(lián)。兩個月前，她剛支付21250元購買了150節(jié)課程。“購課后才得知機(jī)構(gòu)換了老板?！毙づ空f，新老板聲稱資源豐富、實力雄厚，結(jié)果幾個月后機(jī)構(gòu)“人去樓空”。

圖為該團(tuán)伙操盤的系列“職業(yè)閉店人”案中，一家門店的閉店公告。（受訪單位供圖）

上海警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這并非一起普通的經(jīng)營失敗案件。自2024年12月起，一個以顧某、韓某為首的團(tuán)伙開始在上?！拔锷币騻€人原因欲轉(zhuǎn)讓的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)作為“獵物”。

“不法分子將自己包裝成‘經(jīng)驗豐富、資源眾多’的行業(yè)老手?！鄙虾Ｊ泄簿纸?jīng)偵總隊三支隊民警鄭維榕說，為增加可信度，他們還雇傭征信差、無固定收入的林某，將其虛構(gòu)為有引流能力的“大網(wǎng)紅”。

據(jù)警方調(diào)查，有三家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的原經(jīng)營者被該團(tuán)伙精心設(shè)計的“接盤者”人設(shè)欺騙。其中一名經(jīng)營者因生病住院無力經(jīng)營，舍不得隨機(jī)構(gòu)多年的學(xué)員和員工，想找個靠譜“下家”，聽信了團(tuán)伙成員所謂的多年辦學(xué)經(jīng)驗，被其展示的虛假履歷所蒙蔽，留下數(shù)十萬元預(yù)交課程費用，未收取轉(zhuǎn)讓費。

在低價接手機(jī)構(gòu)后，犯罪嫌疑人便啟動“收割”程序：他們一方面要求原經(jīng)營者對轉(zhuǎn)讓事宜嚴(yán)格保密，維持表面平穩(wěn)，同時對原課時費大幅打折，大量推銷售課；另一方面采取無故降薪、故意拖延工資、斷繳社保等方式逼走員工，刻意制造難以維系的經(jīng)營假象。

鄭維榕說，與以往類似案件“收款即跑”的模式不同，該團(tuán)伙用“溫水煮青蛙”的方式，讓店鋪難以為繼至最終關(guān)停。目前，該案已進(jìn)入法院審理階段。

新型騙局“兩頭騙”快速斂財

據(jù)了解，犯罪嫌疑人導(dǎo)致可正常轉(zhuǎn)讓、繼續(xù)經(jīng)營的教培機(jī)構(gòu)關(guān)停，涉案金額達(dá)140余萬元，其中超過70%的資金被用于歸還團(tuán)伙成員個人債務(wù)及維持高消費。

簽訂正規(guī)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，辦理工商變更登記，正常發(fā)放部分工資……“犯罪嫌疑人企圖將詐騙行為偽裝成民事糾紛或經(jīng)營失敗，對每個環(huán)節(jié)進(jìn)行‘合規(guī)化’包裝，陷阱套路覆蓋機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓、經(jīng)營、閉店全過程?！鄙虾Ｊ泄簿纸?jīng)偵總隊三支隊三大隊大隊長湯海挺說。

據(jù)介紹，相比傳統(tǒng)“職業(yè)閉店人”短時間內(nèi)收錢跑路的做法，新型騙局轉(zhuǎn)向“放長線釣大魚”，隱蔽性更強(qiáng)。警方發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙接手機(jī)構(gòu)后維持運營數(shù)月，一邊收取新學(xué)員費用，一邊逐步減少課程服務(wù)，受害者不易及時察覺。

湯海挺說，該團(tuán)伙還專門找來兩名無償還能力的“職業(yè)背債人”擔(dān)任機(jī)構(gòu)法人代表?！皺C(jī)構(gòu)被掏空關(guān)停后，實際控制人隱藏在幕后，‘職業(yè)背債人’成為表面的責(zé)任承擔(dān)者，偵查溯源難度增加。”

中華全國律協(xié)反壟斷與反不正當(dāng)競爭專業(yè)委員會副主任田小豐認(rèn)為，與此前主要為經(jīng)營不善機(jī)構(gòu)“善后”不同，新型騙局不僅從原經(jīng)營者處騙取預(yù)交課程等費用，還利用機(jī)構(gòu)原有良好口碑和客戶基礎(chǔ)，大肆收取新老消費者預(yù)付課時費，快速斂財。

“這種詐騙模式不再滿足于收割‘爛尾’項目的殘余價值，而是瞄準(zhǔn)并拖垮本可以正常經(jīng)營的企業(yè)?！碧镄∝S說，新型騙局“兩頭騙”，嚴(yán)重侵蝕市場誠信經(jīng)營基礎(chǔ)、破壞整體營商環(huán)境，危害不容小覷。

需多措并舉加強(qiáng)監(jiān)管和懲戒

一段時間以來，“職業(yè)閉店人”騙局多發(fā)，手段迭代升級。受訪人士認(rèn)為，需完善跨部門協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，監(jiān)管關(guān)口前移，加大信用懲戒力度，提高違法成本、筑牢風(fēng)險防線。

辦案民警對“職業(yè)背債人”劉某（右一）進(jìn)行審訊。（受訪單位供圖）

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案嫌疑人自2023年起便開始從事“職業(yè)閉店人”勾當(dāng)，曾在其他省份因暴力閉店被當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)管部門處罰?！耙驗榇饲爸槐恍姓幜P過，犯罪嫌疑人產(chǎn)生了可以逃脫刑事處罰的僥幸心理?！编嵕S榕說。

專家表示，對于曾受處罰后又重操舊業(yè)的“慣犯”，應(yīng)強(qiáng)化執(zhí)法銜接與信用懲戒，對于惡意明顯、手段隱蔽、危害嚴(yán)重的新型“職業(yè)閉店人”詐騙，依法從嚴(yán)懲處，形成有效震懾。

打擊此類“職業(yè)閉店人”騙局，涉及公安、市場監(jiān)管、教育等多個部門。專家建議，聚焦騙局多發(fā)領(lǐng)域，前置風(fēng)險防范，建立健全跨部門協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)信息互通。

“當(dāng)某一機(jī)構(gòu)出現(xiàn)‘短期內(nèi)法人頻繁變更’‘異常大規(guī)模促銷后旋即關(guān)停’‘集中投訴欠薪與社?！雀唢L(fēng)險特征時，各部門啟動核查與聯(lián)動處置?！碧镄∝S說。

2021年印發(fā)的教育部等六部門關(guān)于加強(qiáng)校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)預(yù)收費監(jiān)管工作的通知明確，校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)預(yù)收費須全部進(jìn)入本機(jī)構(gòu)培訓(xùn)收費專用賬戶，不得一次性收取或以充值、次卡等形式變相收取時間跨度超過3個月或60課時的費用。

據(jù)了解，案件中，犯罪嫌疑人并未將收取的預(yù)付課時費繳入監(jiān)管賬戶。田小豐等人建議，進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)付款資金監(jiān)管，強(qiáng)制預(yù)付式消費經(jīng)營主體實行銀行專戶存管、風(fēng)險準(zhǔn)備金制度等，從源頭避免“卷款跑路”等問題發(fā)生，斬斷“職業(yè)閉店人”利益鏈。

“公安機(jī)關(guān)、法院可定期發(fā)布‘職業(yè)閉店人’騙局典型案例，提升消費者防范意識?！鄙虾Ｊ猩品蓭熓聞?wù)所合伙人秦裕斌提示，消費者主動向監(jiān)管部門舉報異常情況，如遭遇騙局，留存證據(jù)進(jìn)行維權(quán)。

來源：新華社微信公眾號

記者：程思琪、蘭天鳴

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